70% кибермошенничеств связаны с использованием «дропов»

В Украине растет количество случаев использования так называемых «дропов» или денежных мулов - людей, которые за вознаграждение передают доступ к своим банковским картам, онлайн-банкингу или криптокошелькам третьим лицам.

Об этом сообщает «Закон и Бизнес» со ссылкой на МВД.

В Департаменте киберполиции Украины сообщается, что около 70% всех зафиксированных кибермошенничеств осуществляются именно с использованием платежных реквизитов «дропов». Чаще всего к незаконным схемам злоумышленники привлекают молодежь, студентов, безработных, внутренне перемещенных лиц и представителей социально уязвимых категорий населения. Вербовка происходит через объявления о «быстром» или «легком заработке», в частности в мессенджерах и телеграмм-каналах.

Часть привлеченных лиц не осознает реальных последствий таких действий, однако есть и сознательно соглашающиеся на участие в противоправной деятельности.

По данным киберполиции, в 2020 году в Украине было обнаружено 2 194 так называемых «денежных мулов». В то же время, только за девять месяцев текущего года их количество возросло до 26 700 человек.

Параллельно увеличилась и «цена» таких незаконных услуг: если раньше речь шла о нескольких сотнях гривен, то сейчас злоумышленники платят 50–100 дол. за одну банковскую карту или доступ к онлайн-банкингу.

Эволюционируют и сами схемы. Все чаще правонарушители используют счета физических лиц – предпринимателей, маскируя незаконные финансовые операции под обычную хозяйственную деятельность.

В ответ на растущую угрозу народные депутаты инициируют создание специального реестра «дропов», администрирование которого предлагается возложить на Национальный банк. Это, по плану, дозволит перейти от общих ограничений на денежные переводы к более адресному контролю клиентов с повышенными рисками.

В то же время правоохранители отмечают необходимость комплексных изменений в законодательство, которые позволят определить действия «дропов» как отдельный состав преступления и установить четкую юридическую ответственность.

В киберполиции в очередной раз предостерегают: передача платежных реквизитов посторонним - это не способ быстрого заработка, а прямой путь к соучастию в преступлении со всеми предусмотренными законом последствиями.

Закон і Бізнес