Как инспектировать коллекторов определился Нацбанк

Порядок организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок коллекторских компаний, не имеющих статус небанковского финансового учреждения, урегулировал Национальный банк Украины.

Сегодня, 19 октября, вступило в силу постановление Правления НБУ от 14.10.2022 № 220 «Об утверждении Положения об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок коллекторских компаний и внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния за нарушение коллекторскими компаниями законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг».

Речь идет об организациях, включенных в реестр коллекторских компаний, осуществляющих в интересах кредитодателя или нового кредитора урегулирование просроченной задолженности потребителей финансовых услуг.

Документом определены:

• процесс организации инспекционных проверок;

• права и обязанности членов инспекционной группы;

• права и обязанности руководителей и работников объекта проверки;

• оформление результатов инспекционной проверки;

• порядок действий при отказе в проведении инспекционной проверки.

Национальный банк будет осуществлять внеплановую инспекционную проверку без предварительного уведомления объекта проверки на основании решения НБУ.

Такое решение Национальный банк имеет право принять при наличии следующих оснований:

• неподача/представление в неполном объеме в установленный срок объектом проверки документов и информации, представление которых требуется в соответствии с законодательством Украины и/или по требованию Национального банка;

• по результатам анализа обращений потребителей финансовых услуг и других третьих лиц при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), свидетельствующих/могущих свидетельствовать о нарушении объектом проверки требований законодательства Украины о взаимодействии с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этической поведения);

• отсутствие объекта проверки по адресу, указанному в Едином государственном реестре;

• выявление по результатам инспекционной проверки кредитодателя/нового кредитора фактов неосуществления/ненадлежащего осуществления им контроля за деятельностью коллекторской компании, с которой заключен договор об урегулировании просроченной задолженности, которые могут свидетельствовать о несоблюдении такой коллекторской компанией требований законодательства Украины о взаимодействии с потребителями при урегулировании задолженности (требований по этическому поведению).

Закон і Бізнес