Как распознать фейковые инвестиционные платформы

Случаи, когда под видом выгодных инвестиций люди убеждают вкладывать деньги в сомнительные или несуществующие проекты, подпадают под определение «инвестиционное мошенничество».

Об этом сообщает «Закон и Бизнес» со ссылкой на Минюст.

Одной из самых распространенных схем являются фейковые инвестиционные платформы – мошеннические сайты и мобильные приложения, имитирующие работу реальных брокерских компаний, криптобирж или инвестиционных сервисов.

Такие ресурсы часто выглядят убедительно и могут содержать:

– профессиональный дизайн;

– «личный кабинет» пользователя;

– графики роста прибыли;

– псевдоаналитические материалы;

– онлайн-поддержку или «персональный менеджер».

Однако никакой реальной инвестиционной деятельности там не происходит. Показатели дохода создаются искусственно, а деньги сразу переходят под контроль мошенников.

Как работает стандартная мошенническая схема

Человек видит рекламу в соцсетях с предложениями «инвестиций от 250 долларов», «ежедневного пассивного дохода» или «быстрой прибыли».

После того, как она переходит по ссылке, открывается сайт, внешне напоминающий криптобиржу, трейдинговую платформу или инвестиционный фонд. Человек регистрируется, ему звонит якобы финансовый консультант, помогающий внести первый депозит.

В пользовательском кабинете появляется быстрый рост прибыли — иногда даже позволяют вывести небольшую сумму для повышения доверия. Однако при попытке получить большие средства потребуют дополнительные платежи: «налог», «комиссию», «страхование» или «подтверждение аккаунта».

После нескольких переводов доступ к аккаунту блокируется, а представители платформы перестают выходить на связь.

Признаки инвестиционного мошенничества

Первое, что должно вас насторожить, — отсутствие информации о компании, от имени которой вам обещают «гарантированную прибыль». Если у этой компании нет подтвержденной регистрации в Украине, физического офиса и не раскрывает информацию о своей деятельности, руководителях, владельцах и бенефициарах, — это признак мошенничества.

Кроме того, мошенники могут:

- давить с требованием инвестировать немедленно, прибегая к настойчивым звонкам, сообщениям и фразам типа «только сегодня», «последний шанс», «нужно внести средства сейчас»;

- не предоставлять договоры и подтверждающие документы;

- просить перевести деньги на карточку физического лица;

- поощрять привлекать других участников;

- предлагать установить программы удаленного доступа (это может предоставить мошенникам доступ к вашим устройствам, банковским приложениям и счетам);

- требовать дополнительные платежи - "комиссию", "налог", "верификацию", "страховой взнос" или "активацию" для вывода средств.

Проверяйте информацию перед инвестированием. Доверяйте не обещаниям, а документально подтвержденным фактам.

Как не попасть на крючок мошенников?

Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо проверять информацию о компании только в официальных источниках, критически относиться к предложениям гарантированной прибыли и обещаниям высокого и быстрого дохода.

Не перечисляйте средства по требованию неизвестных лиц, не устанавливайте программы удаленного доступа на устройство по совету «менеджеров» или «инвестиционных консультантов».

Не вкладывайте деньги в проекты, где прибыль уплачивают за счет взносов новых участников, а не реальной деятельности компании. Если возникают сомнения, воздержитесь от любых финансовых операций.

Закон і Бізнес