Финучреждения обяжут выявлять и регистрировать «дропов» — проект

За 6 месяцев 2024 года только двумя крупнейшими банками были выявлены и прекращены деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентов из-за их задействования в схемах «дропов». А этому нужно найти механизм противодействия.

Он и предложен группой нардепов в проекте «О внесении изменений в некоторые законы Украины о создании и ведении реестра лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле» (№14161), информирует «Закон и Бизнес».

Собственно, как свидетельствует название, в качестве противодействия «дропам» и «мискодингу» предлагается поручить Нацбанку создать и вести Реестр лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле.

Наполнять такой реестр данными «дропов» будут обязаны поставщики платежных услуг при обнаружении в действиях пользователя-физического лица признаков, свидетельствующих о том, что такой пользователь предоставил третьему лицу право на распоряжение средствами/ электронными деньгами или передал платежный инструмент третьему лицу. Если же речь идет о торговце — то в случае выявления признаков приема электронных платежных средств для оплаты стоимости товаров или услуг (включая услуги по выдаче средств наличными) с нарушением установленных требований.

При этом учреждения, предоставляющие платежные услуги, будут обязаны проверять клиентов на их наличие в реестре как перед установлением деловых отношений, так и периодически, в частности при входе в платежное приложение с нового устройства или добавлении нового кода категории деятельности предприятия.

Если клиент окажется в реестре, ему будут установлены лимиты на проведение платежных операций, а также ограничения на количество платежных инструментов, а в отношении торговцев — лимиты на проведение платежных операций, в частности на объемы операций эквайринга, размер которых определяется НБУ.

Нардепы надеются, что новый инструмент поможет снизить случаи использования злоумышленниками платежной инфраструктуры в деятельности, не отвечающей требованиям законодательства.

Закон і Бізнес