Изменился ли порядок раскрытия банковской тайны, рассказали в НБУ

Нацбанк обновил Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, учитывая изменения в закон «О банках и банковской деятельности», принятые народными депутатами в ноябре 2023 года.

Об этом сообщает «Закон и Бизнес» со ссылкой на НБУ.

В НБУ обратили внимание, что порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов не претерпел изменений. Банки и дальше гарантируют тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения об операциях, банковских счетах или платежных картах по-прежнему могут быть предоставлены банком исключительно:

- самим клиентам (их представителям);

- по решению суда;

- правоохранительным или государственным органам, обладающим соответствующими полномочиями, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных законом «О банках и банковской деятельности».

В НБУ подчеркнули, что позиция Нацбанка по сохранению банковской тайны остается неизменной, ведь это важное условие для обеспечения доверия клиентов к банковскому сектору.

В соответствии с нормами предыдущей редакции закона «О банках и банковской деятельности» правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. В настоящее время этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карты клиента банка. Соответствующая информация может предоставляться исключительно по запросу органов прокуратуры, Службы безопасности Украины, Государственного бюро расследований, Национальной полиции, Национального антикоррупционного бюро, Бюро экономической безопасности, Национального агентства по предотвращению коррупции, Национального агентства по выявлению, розыску и управлению активами, полученными от коррупционным и другим преступлениям. Информация о номере платежной карты поможет правоохранителям расследовать дела о платежном мошенничестве, в частности, выманивание средств методами социальной инженерии, фишинга и т.д. Ведь платежные операции могут производиться фактически и без использования номера счета, только по номеру платежной карты.

Закон і Бізнес