70 % кібершахрайств пов’язані з використанням «дропів»

В Україні зростає кількість випадків використання так званих «дропів» або грошових мулів - людей, які за винагороду передають доступ до своїх банківських карток, онлайн-банкінгу чи криптогаманців третім особам.

Про це інформує «Закон і Бізнес» з посиланням на МВС.

У Департаменті кіберполіції України повідомляють, що близько 70% усіх зафіксованих кібершахрайств здійснюються саме з використанням платіжних реквізитів «дропів». Найчастіше до незаконних схем зловмисники залучають молодь, студентів, безробітних, внутрішньо переміщених осіб та представників соціально вразливих категорій населення. Вербування відбувається через оголошення про «швидкий» або «легкий заробіток», зокрема у месенджерах і телеграм-каналах.

Частина залучених осіб не усвідомлює реальних наслідків таких дій, однак є й ті, хто свідомо погоджується на участь у протиправній діяльності.

За даними кіберполіції, у 2020 році в Україні було виявлено 2 194 так званих «грошових мулів». Водночас лише за дев’ять місяців поточного року їх кількість зросла до 26 700 осіб.

Паралельно збільшилася й «ціна» таких незаконних послуг: якщо раніше йшлося про кількасот гривень, то нині зловмисники платять 50–100 дол. за одну банківську картку або доступ до онлайн-банкінгу.

Еволюціонують і самі схеми. Все частіше правопорушники використовують рахунки фізичних осіб - підприємців, маскуючи незаконні фінансові операції під звичайну господарську діяльність.

У відповідь на зростання загрози народні депутати ініціюють створення спеціального реєстру «дропів», адміністрування якого пропонується покласти на Національний банк. Це, за задумом, дозволить перейти від загальних обмежень на фінансові перекази до більш адресного контролю клієнтів із підвищеними ризиками.

Водночас правоохоронці наголошують на необхідності комплексних змін до законодавства, які дадуть змогу визначити дії «дропів» як окремий склад злочину та встановити чітку юридичну відповідальність.

У кіберполіції вкотре застерігають: передача платіжних реквізитів стороннім особам - це не спосіб швидкого заробітку, а прямий шлях до співучасті у злочині з усіма передбаченими законом наслідками.

Закон і Бізнес