Банки зобов’язали протидіяти міскодингу

Відтепер банки та фінустанови, що здійснюють розрахунки з підприємствами, які приймають оплату від держателів платіжних карток за товари чи послуги або видають їм готівку, зобов’язані вживати заходи щодо розслідування повідомлень інших учасників платіжної системи стосовно випадків міскодингу.

Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 29.06.2022 № 133 «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням», передає «Закон і Бізнес».

Зміни посилюють вимоги до еквайрів щодо виконання ними вимог законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, а також правил платіжних систем під час здійснення операцій із використанням електронних платіжних засобів.

Також еквайри зобов’язані:

- розробити порядок призначення торговцю коду категорії торговця та порядок розгляду звернень щодо міскодингу;

- здійснювати перевірку фактичної діяльності торговця;

Крім того, емітенти зобов’язані фіксувати звернення користувачів щодо міскодингу, надавати платіжній організації платіжної системи інформацію про отримані звернення та інформувати користувачів про результати розгляду звернень.

Міскодинг - вид шахрайства у банківській мережі, що полягає у заміні призначення платежу. Застосовується для обману споживачів, переважно у сферах азартних ігор (казино, букмекери), криптообміну.

Закон і Бізнес