Банки при переказі коштів у гривнях за дорученням клієнтів на рахунок отримувача, відкритий в іншому банку, не можуть ідентифікувати, чи є така операція валютною. А це потрібно для валютного контролю.
Аби Національний банк отримував таку інформацію від фінустанов, зареєстрований проект «Про внесення зміни до статті 11 Закону України «Про валюту і валютні операції» (№5851). Його єдина мета — покласти на банки виконання функцій агентів валютного нагляду.
Наразі згідно із ст.10 закону уповноважені установи зобов’язані надавати НБУ інформацію про валютні операції, що здійснюються суб’єктами валютних операцій через ці установи, а також про власні валютні операції. Водночас, ст.11 закону покладає на банки функції агентів валютного нагляду, які є підзвітними регулятору.
Платіжні операції в гривнях за участі нерезидентів належать до валютних. Проте, відомості щодо рахунку, відкритого в банку, в частині резидентності за чинним законом не є інформацією про валютні операції. На думку авторів проекту, це містить ризик невиконання банками функцій агентів валютного нагляду.
Тому пропонується встановити для банків обов’язок обмінюватись інформацією про належність рахунків їх клієнтів до таких, що відкриті нерезидентами. Це забезпечить збирання банками інформації про статус клієнта без їх відома та виявлення операцій в гривнях, які підлягають валютному нагляду.

.
Матеріали за темою
НБУ відкоригував низку валютних обмежень
22.03.2022
В Україні ожив міжбанківський валютний ринок
13.03.2022
Банки виконуватимуть функції агентів валютного нагляду
в„–39 (1545), 25.09—01.10.2021
Валютні кредити перерахують у гривні за курсом на момент отримання — проект
в„–1-2 (1507-1508), 01.01—15.01.2021
Чиновникам та членам їхніх родин заборонять мати рахунки у валюті
в„–33-34 (1487-1488), 15.08—24.08.2020
Українська валютна лібералізація в дії
в„–23-24 (1477-1478), 13.06—19.06.2020
Невдовзі стартує 5-річний період пільгових умов для реструктуризації боргів
в„–41 (1443), 19.10—25.10.2019
Народ підштовхують до безготівкового обміну валюти?
в„–40 (1442), 12.10—18.10.2019
З молоді пропонують не стягувати податок на доходи, аби вона не виїжджала за кордон
в„–27 (1429), 13.07—19.07.2019
В ЄС остаточно відмовилися від банкнот у 500 євро
в„–17-18 (1419-1420), 09.05—17.05.2019
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!