Де ти, нерезиденте?

Банки при переказі коштів у гривнях за дорученням клієнтів на рахунок отримувача, відкритий в іншому банку, не можуть ідентифікувати, чи є така операція валютною. А це потрібно для валютного контролю.

Аби Національний банк отримував таку інформацію від фінустанов, зареєстрований проект «Про внесення зміни до статті 11 Закону України «Про валюту і валютні операції» (№5851). Його єдина мета — покласти на банки виконання функцій агентів валютного нагляду.

Наразі згідно із ст.10 закону уповноважені установи зобов’язані надавати НБУ інформацію про валютні операції, що здійснюються суб’єктами валютних операцій через ці установи, а також про власні валютні операції. Водночас, ст.11 закону покладає на банки функції агентів валютного нагляду, які є підзвітними регулятору.

Платіжні операції в гривнях за участі нерезидентів належать до валютних. Проте, відомості щодо рахунку, відкритого в банку, в частині резидентності за чинним законом не є інформацією про валютні операції. На думку авторів проекту, це містить ризик невиконання банками функцій агентів валютного нагляду.

Тому пропонується встановити для банків обов’язок обмінюватись інформацією про належність рахунків їх клієнтів до таких, що відкриті нерезидентами. Це забезпечить збирання банками інформації про статус клієнта без їх відома та виявлення операцій в гривнях, які підлягають валютному нагляду.