Фінустанови зобов’яжуть виявляти та реєструвати «дропів» — проєкт

За 6 місяців 2024 року лише двома найбільшими банками було виявлено та припинено ділові відносини з понад 80 тис. клієнтів через їх задіяння у схемах «дропів». І цьому слід знайти механізм протидії.

Його і запропоновано групою нардепів у проекті «Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю» (№14161), інформує «Закон і Бізнес».

Власне, як свідчить назва, в якості протидії «дропам» та «міскодингу» пропонується доручити Нацбанку створити та вести Реєстр осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю.

Наповнювати такий реєстр даними про «дропів» будуть зобов’язані надавачі платіжних послуг при виявлені у діях користувача-фізичної особи ознак, які свідчать про те, що такий користувач надав третій особі право на розпорядження коштами/ електронними грошима або передав платіжний інструмент третій особі. Якщо ж йдеться про торговця — то у разі виявлення ознак приймання електронних платіжних засобів для здійснення оплати вартості товарів чи послуг (включаючи послуги з видачі коштів готівкою) з порушенням встановлених вимог.

При цьому, установи, які надають платіжні послуги, будуть зобов’язані перевіряти клієнтів на їх наявність у реєстрі — як перед встановленням ділових відносин, так і періодично, зокрема при вході в платіжний застосунок з нового пристрою або додаванні нового коду категорії діяльності суб’єкта господарювання.

Якщо клієнт виявиться у реєстрі, йому будуть встановлені ліміти на проведення платіжних операцій, а також обмеження щодо кількості платіжних інструментів, а щодо торговців — ліміти на проведення платіжних операцій, зокрема на обсяги операцій еквайрингу, розмір яких визначається НБУ.

Нардепи сподіваються, що новий інструмент допоможе зменшити випадки використання зловмисниками платіжної інфраструктури у діяльності, що не відповідає вимогам законодавства.

Закон і Бізнес