Доступ судов к банковской тайне от иностранных регуляторов ограничат

Гражданские и хозяйственные суды не смогут истребовать банковскую тайну, полученную НБУ от органа банковского надзора другого государства. Раскрыть такие данные Нацбанк сможет только с согласия источника и в пределах определенных целей.

Комитет ВР по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал принять за основу проект «О внесении изменений в некоторые законы Украины об усовершенствовании порядка раскрытия банковской тайны Национальным банком Украины» (№15555), информирует «Закон и Бизнес».

Проект, который готовился к имплементации директивы 2013/36/ЕС и выполнению условий переговорного раздела 9 «Финансовые услуги», подала народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк. НБУ поддержал документ.

Изменения касаются не всей банковской тайны и не расширяют список ее получателей. Речь идет об информации, полученной НБУ от органа банковского надзора другого государства. Раскрыть ее Нацбанк сможет исключительно с согласия этого органа и только для целей, указанных в таком согласии.

В то же время, гражданским и хозяйственным судам предлагается запретить истребовать такую информацию как доказательство. Ограничение будет распространяться также на обеспечение доказательств подачи иска и содействие третейскому суду или международному коммерческому арбитражу. Если ходатайство или заявление будет касаться полученных от иностранного регулятора сведений, суд будет оставлять его без удовлетворения. Уголовное и административное судопроизводство эти изменения непосредственно не касаются.

По действующим правилам ГПК вопрос о раскрытии банковской тайны рассматривается в закрытом заседании, лицо должно сообщить о рассмотрении, а в решении определяются получатель, объем информации и цель ее использования. Лицо, которое касается данных, может обжаловать решение в течение пяти дней. В то же время оно выполняется немедленно, а апелляция не останавливает исполнение.

Главное научно-экспертное управление Аппарата ВР обратило внимание на несогласованность положений о судебном запрете и согласии иностранного регулятора. Парламентские эксперты рекомендуют определить в проекте, сохраняется ли запрет, когда регулятор разрешил раскрытие.

По словам старшего партнера Адвокатского объединения Dgravity Legal Владимира Емельянова, закон в случае его принятия в предложенной редакции проекта будет иметь значение прежде всего для украинских компаний, которые обслуживаются международными банковскими группами, имеют счета или кредиты за границей или осуществляют трансграничные операции.

«Иностранный регулятор может передавать НБУ сведения о счетах и операциях компании, ее кредитных обязательствах, обеспечении, контрагентах, финансовом состоянии или результатах проверки происхождения средств. Законопроект усиливает защиту таких данных: полученную от иностранного органа информацию Нацбанк сможет раскрыть только с его согласия и для согласованной цели», — пояснил он.

Но одновременно для бизнеса это будет иметь обратную сторону, убежден В.Емельянов. «Если такие материалы подтверждают обстоятельства кредитного, корпоративного или другого хозяйственного спора, компания не сможет рассчитывать, что суд истребует их у НБУ. Причем предложенный запрет сформулирован так, что может действовать даже тогда, когда иностранный регулятор согласовал раскрытие. Впрочем, это рассогласование может быть устранено до второго чтения», — отметил адвокат. При таком регулировании у компаний не возникает новых комплаенс-обязанностей, но повышается практическое значение надлежащего хранения документов и преждевременного формирования собственной доказательной базы трансграничных операций.

Закон і Бізнес