Банки будут штрафовать на 50 млн за клиентов с грязными средствами

Нацбанк комплексно пересмотрел и актуализировал подходы к применению штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и валютного законодательства.

Об этом сообщает «Закон и Бизнес» со ссылкой на НБУ.

Так, выделено применение штрафов за наиболее распространенные виды нарушений в сфере ПОС/ФТ:

- нарушение требований законодательства в сфере ПОС/ФТ по управлению рисками – до 50 млн грн;

- несоответствие внутренних документов по вопросам ПОС/ФТ требованиям законодательства в этой сфере – до 1 млн. грн.

Кроме того, пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПОС/ФТ:

- нарушение требований по ненадлежащей проверке клиентов – до 50 млн грн;

- нарушение требований законодательства в сфере ПОС/ФТ относительно платежных операций/переводов средств – до 10 млн грн;

- ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЕРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска – до 10 млн грн.

Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства, а именно:

- существенные нарушения банком требований валютного законодательства о порядке проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты – до 1 млн грн;

- другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке/созданию препятствий по проведению проверки банка уполномоченными работниками Национального банка, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях – до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;

- нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговле иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты, которые не существенны – до 400 000 тыс. грн.

Приведенные изменения внесены постановлением Правления Национального банка Украины от 21 июня 2023 г. № 80 «Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния», которое вступило в силу с 24.06.2023.

Закон і Бізнес