До 29 травня банки зобов’язані подати до Національного банку України перелік пов’язаних із банком осіб станом на 1 травня 2015 року. Банк повинен щомісячно подавати НБУ актуалізований перелік таких осіб.
Це передбачено постановою правління НБУ від 12 травня 2015 року №315, якою затверджено Положення про визначення пов’язаних із банком осіб. Постановою також встановлена форма подання банками переліку пов’язаних осіб до Національного банку.
Постановою №315 визначено перелік ознак, які можуть бути використані Національним банком під час здійснення банківського нагляду для визначення фізичних або юридичних осіб пов’язаними з банком. Розгорнутий перелік таких ознак поділено на дві основні групи:
- за характером взаємовідносин осіб із банком. Наприклад, винятковість проведених банком операцій з особою, економічна залежність особи від банку або пов’язаних із ним осіб, наявність в особи спільної інфраструктури з банком або пов’язаними із ним особами, недостатня прозорість структури власності особи;
- за характером операцій. Наприклад, мета трансакції та використання коштів не відповідають основному виду діяльності особи, невідповідність документації реальному використанню коштів, обсяги кредитування не відповідають реальній підприємницькій діяльності особи, нестандартні (неринкові) умови та порядок здійснення трансакцій, недостатня якість контролю за ними з боку банку.
Рішення про визначення юридичних або фізичних осіб пов’язаними з банком особами приймає уповноважена особа Національного банку. Нацбанк не пізніше наступного робочого дня після прийняття такого рішення повідомляє банк про нього засобами електронного зв’язку. Особа вважається пов’язаною з банком, якщо банк протягом 15 робочих днів із дня отримання такого повідомлення НБУ про визначення пов’язаною з банком особи не доведе протилежного.
Постанова № 315 набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
Матеріали за темою
Нацбанк знизив облікову ставку до 13,5%
25.04.2024
Відсьогодні Нацбанк пом’якшує низку обмежень
29.12.2023
Банки заробили удвічі більше у 2023 році
07.12.2023
НБУ встановив облікову ставку на рівні 16%
27.10.2023
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!