За пренебрежение риск-ориентированным подходом будут штрафовать на 1,7 млн
.
Парламент одобрил изменения в закон о финансовом мониторинге относительно приведения статуса «политически значимых лиц» к международным стандартам. Субъектов первичного финансового мониторинга ждут большие штрафы.
Об этом сообщает «Закон и Бизнес» со ссылкой на КМУ.
Верховная Рада одобрила изменения в закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» относительно политически значимых лиц в первом чтении. За соответствующее решение проголосовали 260 народных депутатов.
Принятие законопроекта - условие вступления Украины в Европейский Союз и получение финансовой помощи от МВФ (структурный маяк - конец сентября 2023 года).
19 ноября 2022 года вступили в силу изменения в закон о финмониторинге, в соответствии с которыми статус «иностранных и национальных публичных деятелей» ограничен тремя годами. То есть, из закона убрано условие, что усиленные меры финансового мониторинга политически значимых лиц осуществляются только в течение 3 лет после их освобождения от должностей.
Указанные нормы не согласуются с международными стандартами в сфере противодействия отмыванию средств, в частности:
- Рекомендациями Международной группы по противодействию отмыванию грязных денег (Financial Action Task Force – FATF);
- Директивами Европейского Союза против отмывания средств и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран, намеревающихся на членство.
Так, согласно стандартам ЕС и FATF при определении статуса публичного деятеля не следует устанавливать промежуток времени, по истечении которого лицо должно быть автоматически лишено такого статуса.
Законопроект предлагает отменить ограничения в три года, поскольку такой статус должен определяться с учетом риск-ориентированного подхода.
В то же время законопроект предлагает внести изменения в закон о финмониторинге, в частности предусмотреть:
- установление штрафа субъектам первичного финансового мониторинга (СПФМ) в размере до 100 тыс. необлагаемых налогом минимумов (1,7 млн грн.) за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода к PEP («Politically Exposed Persons», «политически значимое лицо») то есть за злоупотребление с жестким финмониторингом по отношению к PEP – присвоение необоснованного уровня риска, безосновательный отказ от проведения финансовых операций.
- обязанность национального PEP в течение выполнения и 12 месяцев после прекращения выполнения им выдающихся публичных функций сообщать банку по его запросу о выполнении (прекращении выполнения) таких функций;
дополнительные меры финансового мониторинга к PEP (установление источников состояния лица и средств для его операций) не принимаются, если одновременно:
- с момента прекращения выполнения выдающихся публичных функций прошло более 12 месяцев;
- финансовые операции такого лица в течение этого времени составили низкий риск;
- такое лицо не несет риска, свойственного PEP;
- СПФМ сообщил об этом Госфинмониторингу.
Минфин продолжит сотрудничество с народными депутатами по доработке и рассмотрению законопроекта во втором чтении.