Банки обязали противодействовать мискодингу
.
Теперь банки и финучреждения, осуществляющие расчеты с предприятиями, которые принимают оплату от держателей платежных карт за товары или услуги или выдают им наличные, обязаны принимать меры по расследованию сообщений других участников платежной системы относительно случаев мискодинга.
Вступило в силу постановление Правления Национального банка Украины от 29.06.2022 № 133 «Об утверждении Изменений в Положение о порядке эмиссии электронных платежных средств и совершении операций с их использованием», передает «Закон и Бизнес».
Изменения ужесточают требования к эквайрам относительно выполнения ими требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, а также правилам платежных систем при осуществлении операций с использованием электронных платежных средств.
Также эквайры обязаны:
- разработать порядок назначения торговцу кода категории торговца и порядок рассмотрения обращений по мискодингу;
- осуществлять проверку фактической деятельности торговца;
Кроме того, эмитенты обязаны фиксировать обращения пользователей относительно мискодинга, предоставлять платежной организации платежной системы информацию о полученных обращениях и информировать пользователей о результатах рассмотрения обращений.
Мискодинг – вид мошенничества в банковской сети, заключающийся в замене назначения платежа. Применяется для обмана потребителей, преимущественно в сферах азартных игр (казино, букмекеры), криптообмена.