Покупка военных облигаций: проверку клиентов уточнил НБУ
.
На момент действия военного положения банки могут применять упрощенные меры надлежащей проверки клиентов, которые проводят финансовые операции по приобретению в собственность военных облигаций на первичном рынке ОВГЗ.
Сегодня, 9 июня, вступило в силу постановление Правления Национального банка Украины от 08.06.2022 №115 «О внесении изменения в постановление Правления Национального банка Украины от 23 марта 2022 года №60», передает «Закон и Бизнес».
Напомним, постановлением №60 НБУ ввел упрощенный механизм идентификации и верификации для покупателей военных облигаций
Упрощенные меры относят и к проверке источников происхождения средств по финансовым операциям по приобретению в собственность военных облигаций на первичном рынке ОВГЗ. Банки могут не производить проверку источников происхождения средств клиентов, инвестируемых в облигации.
Но для клиентов, к которым обязательно устанавливается высокий риск деловых отношений в соответствии с требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения», упрощенный подход не применяется. К таким лицам относятся:
- клиенты, местожительством (пребыванием, регистрацией) которых является государство (юрисдикция), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, вовлеченных в сферу борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или распространения оружия массового поражения;
- клиенты, включенные в список юридических и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, а также лиц, в отношении которых применены международные санкции; клиенты, являющиеся представителями лиц, включенных в этот список, и клиенты, которыми прямо или косвенно владеют или конечными бенефициарными владельцами которых являются лица, включенные в этот список лиц;
- иностранные публичные деятели (PEP), члены их семей и лица, связанные с такими PEP, а также юридические лица, конечными бенефициарными владельцами которых есть указанные лица;
- клиенты, к которым (конечным бенефициарным владельцам которых) применены специальные экономические и другие ограничительные меры (санкции) в соответствии со статьей 5 Закона Украины "О санкциях";
- клиенты, местожительством (нахождением, регистрацией) которых является государство, отнесенное Кабинетом Министров Украины к перечню оффшорных зон.
Упрощенные меры надлежащей проверки также не осуществляются в отношении клиентов, производящих операции по купле-продаже облигаций внутреннего государственного займа "Военные облигации" на вторичном рынке ОВГЗ.