Обсяги депозитів повернулися на докризовий рівень
Станом на 1 жовтня кошти населення у фінустановах уперше досягли рівня, який був до початку розгортання економічної та фінансової кризи. Порівняно з 1.10.2008 депозити фізичних осіб у гривнях збільшилися на 3,4%, у валюті — на 0,1%.
Так само зростали минулого місяця й обсяги кредитування. Щоправда, через інфляційні ризики підвищувалась і вартість позик.
Рахуйте банкноти!
У вересні прискорилися темпи нарощення обсягів депозитів, що було характерним як для фізичних (з 0,9% в серпні до 2,6% у вересні), так і юридичних осіб (з 2,4 до 5,0%). З початку року сукупні депозити фізичних осіб зросли на 21,8% — до 257,6 млрд грн. Темпи їх приросту в гривні (32,5%) значно перевищували відповідний показник у валюті (12,4%).
Вклади юридичних осіб з початку року зросли на 16,7% — до 135,7 млрд грн. Сталося це виключно за рахунок гривні (збільшення на 26,1%). У валюті рівень депозитів поки що залишається нижчим порівняно з початком року (на 0,2%). Загальний обсяг коштів, наданих в управлін¬ня банкам, у вересні збільшився на 3,4% (з початку року — на 20%), до 393,3 млрд грн., з них у національних грошах — на 3,6%, в іноземних — на 3,2%.
Питома вага довгострокових депозитів на кінець вересня збільшилася до 28,9%. На кінець серпня було 28,0%, на початок ро¬ку — 24,4%.
Повернення коштів у банківську систему впродовж останніх місяців визначало динаміку грошової маси, обсяг якої минулого місяця збільшився на 2,3% — до 569,2 млрд грн.
Обсяг іншої складової грошової маси, готівки поза фінустановами, у вересні зменшився на 0,2% — до 174,8 млрд, хоча з початку року остання зросла на 11,3%. Питома вага готівки в структурі грошової маси зменшилася з 31,5% на кінець серпня до 30,7%.
Зниження протягом вересня рівня коррахунків банків на 3,5% (з початку року — зростання на 10,9%), до 19,3 млрд грн., призвело у вересні до па¬діння обсягу монетарної бази на 1,7% — до 216,7 млрд. Утім, це не завадило забезпеченню своєчасного здійснення поточних операцій і поступової активізації кредитної активності.
Фонд-фактор
Як повідомляє НБУ, він забезпечив виконання критеріїв ефективності програми МВФ «стенд-бай». Зо¬крема, регулятор дотримав кількісний критерій ефективності за чистими внут¬рішніми активами, обсяг яких на 1.10.2010 становив 48,6 млрд грн. і перебував у встановлених межах — на рівні 76,6 млрд. Також до¬тримано індикативну ціль щодо монетарної бази, верх¬ню межу якої на 1 жовт¬ня встановлено на рівні 224,5 млрд.
Загальний обсяг обов’язкових резервів, сфор¬мованих фінустановами у вересні, становив 11,74 млрд грн., з них було переказано на окремий рахунок у Нацбанку 7,13 млрд.
Зниження обсягу коррахунків банків у вересні було наслідком проведення регулятором операцій з унормування ліквідності, спрямованих на упередження формування монетарних ризиків стабільності національної грошової одиниці. Зокрема, у вересні були проведені операції з продажу держоблігацій загальним обсягом (за номінальною вартістю без урахування операцій з двостороннього котирування) 3,25 млрд грн. Операції з купівлі держ¬облігацій у вересні не здійснювалися. За весь рік їх обсяг становить 26,7 млрд.
З початку року було продано держоблігацій на 8,1 млрд грн. (у вересні — на 0,6 млрд), придбано — на 2,7 млрд.
Також для запобігання формуванню монетарних ризиків стабільності гривні Нацбанк у вересні продовжував проводити операції з розміщення власних депозитних сертифікатів, загальний обсяг яких сягнув 24,1 млрд грн. (з початку року — 216,5 млрд).
Обсяг операцій рефінансування у вересні був незначним і дорівнював 458,9 млн грн. (з початку року — 4,5 млрд).
Середньозважена процентна ставка операцій рефінансування у вересні становила 8,25% річних, середньозважена процентна ставка мобілізаційних операцій з розміщення депозитних сертифікатів — 1,24%, операцій зворотного репо — 3%.
Мобілізаційна спрямованість операцій регулятора у вересні зумовлювалася необхідністю нівелювати зростання ліквідності банків унаслідок прискореного витрачання Урядом бюджетних грошей. Обсяг коштів Уряду на рахунках НБУ минулого місяця зменшився на 36,6% (з початку року — збільшився у 8,2 ра¬за), до 8,8 млрд грн.
Ціна грошей
Відновлення ресурсної бази фінустанов, високий рівень їх ліквідності, а також відповідна спрямованість процентної політики Нацбанку сприяли зниженню ціни залучених коштів. Так, середньозважена вартість гривневих депозитів у вересні зменшилася до 8,1% (у серпні було 8,4%), валютних — до 6,6% (6,9%).
А ось середньозважена вартість кредитів на термін понад 31 день минулого місяця зросла: в гривні — до 16,4% (у серпні ми мали 15,5%), у валюті — до 12,2% (11,6%). Це, як пояснюють експерти, стало наслідком посилення інфляційних ризиків.
На міжбанківському кредитному ринку середньо¬зважена ціна коштів у вересні становила 2,5% (за кредитами овернайт — 1,9%).
Стимуляційні заходи регулятора на фоні ста¬більного припливу грошей у банківську систему сприяли активізації кредитування. Так, у вересні четвертий місяць поспіль зафіксовано приріст загального обсягу залишків кредитних вкладень, він збільшився на 1,6%. Завдяки цьому кумулятивний (з початку року) приріст залишків кредитних вкладень у вересні вперше за період 2009 — 9 місяців 2010 року виявився додатнім — відбулося зростання на 0,5%.
Паперові доходи
За результатами розмі¬щення на первинних аук¬ціонах облігацій внутрішньої державної позики до держбюджету у вересні надійшло 2,55 млрд грн. (з початку року — 35,11 млрд). Усього за 9 місяців Мінфін розмістив ОВДП (з урахуванням тих, що випущені для рекапіталізації банків і погашення простроченої бюджетної заборгованості з ПДВ) на 57,95 млрд. У вересні випуск облігацій для погашення ПДВ і рекапіталізації фінустанов не здійснювався.
Середньозважена дохідність ОВДП за результатами проведення аукціонів з їх первинного розмі¬щення у вересні становила 9,37% річних (з початку року — 13,27%). Середня дохідність цих паперів (з урахуванням випущених для рекапіталізації банків і погашення ПДВ) з початку року становила 10,65%.
Погашення та сплата доходу за ОВДП здійснювалися своєчасно і в повному обсязі, який з початку року становив 22,17 млрд грн. З них основний борг — 14,56 млрд, сплата доходу — 7,61 млрд.
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!