Слід ідентифікувати покупців великих обсягів готівки
Операції з готівкою в розмірі понад 50 тис. грн. повинні проводитися тільки при повній ідентифікації фізособи-покупця. Нині, як уважають в НБУ, банки дроблять від¬повідні операції і таким чином покупець уникає цієї процедури.
Регулятор вимагає від фінустанов безумовного дотримання правил роботи з готівкою, зокре-ма ідентифікації великих клієнтів, повідомив НБУ в листі до банків (№28-212/1066-4176).
«Окремі уповноважені банки здійснюють операції з продажу готівкової іноземної валюти фізичним особам через операційні каси в значних обсягах... Характер таких операцій свідчить про факти дроблення готівки», — відзначив регулятор у листі, котрий грунтується на перевірках діяльності фінустанов.
Згідно з чинними правилами операції з готівкою в розмірі понад 50 тис. грн. проводяться лише при повній ідентифікації фіз¬особи-покупця. Проте дроблення операцій дозволяє банкам уникати процедури ідентифікації клієнтів.
НБУ відзначає, що його підозри грунтуються на тому, що між реєстрацією операцій на великі суми — надто маленький часовий проміжок: за 1—2 хв. касири банків не можуть здійснити всі передбачені процедури (перерахувати банкноти, роздрукувати квитанцію тощо).
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!