Банкам дозволять відмовлятися від сумнівних операцій
Російські депутати-«єдинороси» хочуть з метою боротьби з тероризмом поставити під конт¬роль усі банківські операції з готівкою, сума якої перевищує 600 тис. руб., за винятком операцій між кредитними організаціями.
Банкіри зможуть відмовляти у своїх послугах сумнівним клієнтам. Поправки не підтримали в уряді, проте депутати сподіваються, що ідею схвалять колеги.
Нині обов’язковому контролю з боку фінустанов повинні підлягати лише деякі види операцій з готівкою, сума якої дорівнює або перевищує 600 тис. руб. (150 тис. грн.). Як пояснив співавтор проекту, депутат Анатолій Козерадський, поправки покликані розширити можливості фінустанов у сфері контролю. За його словами, нині можливості банків суттєво обмежені, і навіть якщо вони не хочуть проводити якісь операції, не мають права відмовити.
Відмовити у відкритті рахунку банки можуть тільки за наявності відомостей про участь клієнта в терористичній діяльності, тому депутати пропонують дати банкірам можливість від¬мовлятися від угод навіть у разі наявності «обгрунтованих підозр» у такій діяльності.
Крім цього, депутати хочуть дати фінустановам можливість відмовлятися від проведення операцій, якщо в них є інформація («отримана відповідно до закону в процесі документального фіксування»), яка вказує на її заплутаний або незвичайний характер, і угода не має економічного сенсу.
У проведенні операції може бути відмовлено, якщо при відкритті рахунку клієнт надасть недостовірні дані, так само як і у випадку, якщо держатель рахунку неодноразово протягом року відмовлявся надавати потрібні документи. Наявність інформації про причетність до фінансування тероризму або відмивання доходів також може бути приводом для відмови в проведенні платежів.
Автори сподіваються, що такі обмеження дадуть фінустановам механізм для боротьби з фірмами-одноденками, які можуть використовуватися для відмивання доходів або фінансування терористичної діяльності. На думку експертів, у разі ухвалення поправок шанси дійсно є. Так, на переконання деяких юристів, обслуговування банками фірм-одноденок є типовою проблемою. Такі компанії, за словами експертів, часто використовують у своїй діяльності недійсну адресу: в статуті написано, що постійний орган в особі генерального директора перебуває в певному офісі, а насправді офіс — це підсобне приміщення торговельного центру зі ще десятком фірм на 2 м2.
При цьому є рішення Вищого арбітражного суду, яке визнало незаконними вимоги фінустанови. За інформацією одного з експертів, банк хотів розірвати договір з клієнтом-одноденкою, оскільки той обдурив банк при укладенні договору. Проте суд роз’яснив, що для укладення угоди клієнтові не потрібно повідомляти достовірні дані про свою юридичну адресу, тому фін¬установі в задоволенні претензій відмовили.
За словами А.Козерадського, зміни автори готували спільно з представниками банківського співтовариства, проте Дума, швидше за все, проект не прийме, оскільки він отримав негативний відгук з уряду.
На думку урядовців, теперішніх заходів достатньо, і пропоновані механізми вже прописані в інших законах.
Проте депутат сподівається, що після обговорення документа в нижній палаті цілком реальною буде суспільна дискусія з цього питання.
Ольга БОЛОТОВА, Сюзанна КАМАРА, Газета.ru
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!