Платеж по ФИО

В Министерстве финансов появилась идея как поставить на контроль все расчеты украинцев. В частности, это коснется переводов через платежные терминалы.

Соответствующий законопроект уже обнародован на сайте ведомства. С одной стороны, вдвое повысят сумму, начиная с которой банки должны проверять клиента — с 150 тыс. до 300 тыс. грн. В то же время существенно расширятся полномочия субъектов первичного финансового мониторинга и в 10 раз увеличатся штрафы для них.

Среди новаций — требование идентифицировать любой перевод средств без открытия счета: через почтовые отделения, платежные системы и тому подобное. Если сумма не будет превышать 30 тыс. грн., транзакция должна содержать сведения о фамилии, имени и отчестве отправителя и получателя, а также идентификатор операций, которые должны быть всегда доступны для проверки.

То есть даже при пополнении мобильного счета, а тем более банковской карты через платежный терминал придется указывать такие данные. Правда, не уточняется, как платежная система должна контролировать подлинность ФИО плательщика.

Если же сумма будет превышать этот порог, то необходимо будет указывать место жительства лица, серию и номер паспорта или идентификационный код. То есть те же данные, которые сегодня необходимо предоставлять при операциях с наличными на сумму свыше 15 тыс. грн.

Как отмечают эксперты, это позволит государству через субъектов первичного финансового мониторинга получить информацию о деталях всех без исключения расчетов украинцев.