Объемы депозитов вернулись на докризисный уровень
По состоянию на 1.10.2010 средства населения в банках в первый раз достигли уровня, который наблюдался до начала экономического и финансового кризиса. По сравнению с 1.10.2008 депозиты физических лиц в гривне увеличились на 3,4%, в валюте — на 0,1%.
Так- же в прошлом месяце наблюдался рост объ¬емов кредитования. Правда, из-за инфляционных рисков повышалась и стоимость ссуд.
Считайте банкноты!
В сентябре ускорились темпы увеличения объемов депозитов, причем это было характерно как для физических (с 0,9% в августе до 2,6% в сентябре), так и для юридических лиц (с 2,4 до 5,0%). С начала года совокупные депозиты физических лиц выросли на 21,8% — до 257,6 млрд грн. Темпы их прироста в гривне (32,5%) значительно превышали соответствующий показатель в валюте (12,4%).
Вклады юридических лиц с начала года выросли на 16,7% — до 135,7 млрд грн. Произошло это исключительно за счет гривны (увеличение на 26,1%). Уровень депозитов в валюте по сравнению с началом года уменьшился на 0,2%. Общий объем средств, предоставленных в управление банкам, в сентябре увеличился на 3,4% (с начала года — на 20%) — до 393,3 млрд грн., из них в гривнах— на 3,6%, в валюте — на 3,2%.
Удельный вес долгосрочных депозитов на конец сентября составил 28,9%. На конец августа — 28,0%, на начало года — 24,4%.
Возвращение средств в банковскую систему на протяжении последних месяцев определяло динамику денежной массы, объем которой в сентябре увеличился на 2,3%, — до 569,2 млрд грн.
Объем другой составляющей денежной массы, наличности вне финучреждений, в сентябре уменьшился на 0,2% — до 174,8 млрд, хотя с начала года наблюдался рост на 11,3%. Удельный вес наличности в структуре денежной массы уменьшился с 31,5% (на конец августа) до 30,7%.
Снижение в течение сентября уровня корсчетов банков на 3,5% (с начала года — рост на 10,9%), до 19,3 млрд грн., привело в сентябре к падению объема монетарной базы на 1,7% — до 216,7 млрд. Впрочем, это не помешало обеспечению свое¬временного осуществления текущих операций и постепенной активизации кредитной активности.
Фонд-фактор
Как сообщает НБУ, он обеспечил выполнение критериев эффективности программы МВФ «стенд-бай». В частности, регулятор выполнил количественный критерий эффективности по чистым внутренним активам, объем которых на 1.10.2010 составил 48,6 млрд грн. и находился в установленных границах, — на уровне 76,6 млрд. Также соблюдена индикативная цель относительно монетарной ба¬зы, верхняя граница которой на 1 октября установлена на уровне 224,5 млрд.
Общий объем обязательных резервов, сформированных финучреждениями в сентябре, составил 11,74 млрд грн., из них на особый счет в Нацбанке перечислено 7,13 млрд.
Снижение объема кор¬счетов банков в сентябре стало следствием проведения регулятором операций по нормированию ликвидности, направленных на предупреждение формирования монетарных рисков стабильности национальной денежной единицы. В частности, в сентябре были проведены операции по продаже гособлигаций общим объемом (по номинальной стоимости без учета операций по двусторонней котировке) 3,25 млрд грн. Операции по покупке гособлигаций в сентябре не осуществлялись. За весь год их объем составил 26,7 млрд.
С начала года было продано гособлигаций на 8,1 млрд грн. (в сентябре — на 0,6 млрд), приобретено — на 2,7 млрд.
Также для предотвращения формирования монетарных рисков стабильности гривны Нацбанк в сентябре продолжал проводить операции по размещению собственных депозитных сертификатов, общий объем которых достиг 24,1 млрд грн. (с начала года — 216,5 млрд).
Объем операций по рефинансированию в сентябре был незначительным и равнялся 458,9 млн грн. (с начала года — 4,5 млрд).
Средневзвешенная процентная ставка по операциям рефинансирования в сентябре составила 8,25% годовых, средневзвешенная процентная ставка по мобилизационным операциям по размещению депозитных сертификатов — 1,24%, операциям обратного репо — 3%.
Мобилизационная направленность операций регулятора в сентябре предопределялась необходимостью нивелировать рост ликвидно¬сти банков в результате ускоренного расходования Правительством бюджетных денег. Объем средств Правительства на счетах НБУ в прошлом месяце уменьшился на 36,6% (с начала года — увеличился в 8,2 раза), до 8,8 млрд грн.
Цена денег
Восстановление ресурсной базы финучреждений, высокий уровень их ликвидности, а также соответствующая направленность процентной политики Нацбанка способствовали уменьшению стоимости привлеченных средств. Так, средневзвешенная стоимость депозитов в гривне в сентябре уменьшилась до 8,1% (в августе было 8,4%), валютных — до 6,6% (6,9%).
А средневзвешенная стоимость кредитов на срок свыше 31 дня в прошлом месяце выросла: в гривне — до 16,4% (в августе — 15,5%), в валюте — до 12,2% (11,6%). Это, как объясняют эксперты, стало результатом увеличения инфляционных рисков.
На межбанковском кредитном рынке средневзвешенная цена средств в сентябре составила 2,5% (по кредитам овернайт — 1,9%).
Стимуляционные меро¬приятия регулятора на фоне стабильного притока денег в банковскую систему способствовали активизации кредитования. Так, в сентябре четвертый месяц подряд зафиксирован прирост общего объема остатков кредитных вложений, он увеличился на 1,6%. Благодаря этому кумулятивный (с начала года) прирост остатков кредитных вложений в сентябре впервые за период с 2009 года и за 9 месяцев 2010-го оказался положительном — произошел рост на 0,5%.
Бумажные доходы
По результатам размещения на первичных аукционах облигаций внутреннего государственного займа в госбюджет в сентябре поступило 2,55 млрд грн. (с начала года — 35,11 млрд). Всего за 9 месяцев 2010 года Минфин разместил ОВГЗ (с учетом выпущенных для рекапитализации банков и погашения просроченной бюджетной задолженности по НДС) на 57,95 млрд. В сентябре выпуск облигаций для погашения НДС и рекапитализации финучреждений не осуществлялся.
Средневзвешенная доходность ОВГЗ по результатам проведения аукционов по их первичному размещению в сентябре составила 9,37% годовых (с начала года — 13,27%). Средневзвешенная доходность этих бумаг (с учетом выпущенных для рекапитализации банков и погашения НДС) с начала года составила 10,65%.
Погашение и выплата дохода по ОВГЗ осуществлялись своевременно и в полном объеме, который с начала года составил 22,17 млрд грн. Из них основной долг — 14,56 млрд, выплата дохода — 7,61 млрд.
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!