НБУ требует идентификации физлиц-покупателей
Операции с наличной валютой в размере свыше 50 тыс. грн. должны проводиться лишь при полной идентификации физлица-покупателя. Сейчас же, как считают в НБУ, банки дробят соответствующие операции и таким образом покупатель избегает этой процедуры.
Регулятор требует от фин¬учреждений безусловного соблюдения правил работы с наличной валютой, в том числе идентификации крупных клиентов, сообщил НБУ в письме к банкам (№28-212/1066-4176).
«Отдельные уполномоченные банки осуществляют операции по продаже наличной иностранной валюты физиче¬ским лицам через операционные кассы в значительных объ¬емах... Характер таких операций свидетельствует о фактах дробления наличных валютных средств», — отмечает регулятор в письме, основанном на проверках деятельности финучреждений.
Согласно действующим правилам операции с наличной валютой в размере свыше 50 тыс. грн. проводятся лишь при полной идентификации физлица-покупателя. Однако дробление операций позволяет банкам избегать процедуры идентификации клиентов.
НБУ отмечает, что его подозрения основаны на том, что между регистрацией операций на крупные суммы — слишком маленький временной промежуток: за 1—2 минуты кассиры банков не могут осуществить все предусмотренные процедуры (пересчитать банкноты, распечатать квитанцию и т.п.).
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!