Чтобы защитить доверчивых граждан, введут уголовную ответственность
Кабмин определил, какими должны быть санкции за создание финансовых пирамид. Однако некоторые эксперты сомневаются, что мошенников удастся привлечь к ответственности, очень уж хорошо те маскируются.
От сумы до тюрьмы
Остановить распространение махинаций со средствами граждан должен подготовленный правительственными чиновниками законопроект «О запрете финансовых пирамид в Украине» (№2700). «Цель документа — защитить граждан от мошенников, которые действуют на финансовом рынке и число которых за время кризиса резко возросло. Чтобы предотвратить распространение мошеннических схем, проект вводит уголовную ответственность для тех, кто создает финансовые пирамиды, вплоть до лишения свободы на срок до 8 лет», — объяснил суть инициативы Первый вице-премьер Сергей Арбузов.
В соответствии с проектом финансовой пирамидой являются «любые операции с финансовыми активами, которые осуществляются физическими или юридическими лицами с целью приобретения или возможности приобретения выгоды для себя или других лиц за счет перераспределения активов других лиц, в частности без осуществления фактической хозяйственной деятельности». Во избежание путаницы авторы документа решили даже отдельно указать, что пирамидами не следует считать операции, которые осуществляются финансовыми учреждениями во время предоставления ими определенных законом услуг.
Уголовную ответственность за создание мошеннических схем предлагают прописать в новой статье УК. В соответствии с ней намеренное создание условий для финансовой пирамиды, предложение участвовать в ней или привлечение финансовых активов с ее помощью будут караться штрафом от 100 до 200 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (1700—3400 грн.). Как альтернативное наказание возможно ограничение свободы на срок до 3 лет. Если же такие действия будут совершены повторно или группой лиц по предварительному согласию, то отделаться штрафом нарушителям не удастся. За это предусмотрено наказание до 5 лет ограничения или лишения свободы.
Особое внимание авторы законопроекта решили уделить пирамидам, которые создаются благодаря современным технологиям. Так, если незаконные операции осуществлялись с использованием электронно-вычислительной техники, информационных сетей или систем электронных платежей, то наказывать организаторов пирамиды предлагается значительно строже, чем тех, кто получал наличность из рук в руки. За эти действия предусматривается лишение свободы на срок от 3 до 6 лет с конфискацией имущества. Отделаться условным сроком нарушители не смогут. Такие же санкции будут применяться, если незаконные действия совершать в крупном размере, а если в особо крупном — за решеткой придется провести от 5 до 8 лет.
При этом о крупном размере речь идет в случае, если сумма операций в 250 раз превышает не облагаемый налогом минимум (4250 грн.), а если в 600 раз (10200 грн.) — об особо крупном. Таким образом, серьезные сонкции будут применяться, даже если в операциях фигурировали несущественные суммы.
Махинации в широком понимании
Почти сразу после того, как новый правительственный проект внесли в парламент, были высказаны критические замечания. Так, заместитель председателя правления «Авант-банка» Андрей Швец отметил, что этот документ пытается запретить «пирамидостроение» только в общих чертах. Мол, чтобы мошенники не смогли избежать ответственности, им следует открыто назвать свою схему пирамидой.
Вместе с тем очевидно, что пирамиды могут маскироваться под разнообразные клубы, общества, кассы взаимопомощи и даже управляющие компании, которые предлагают услуги по «эффективному» распоряжению средствами. Поэтому следует создавать дополнительные барьеры, например ограничить максимальную доходность. Мол, если гражданину предлагают вложить средства под 100% годовых, честной такая деятельность быть не может.
Похоже, и в Кабмине понимают, что проект необходимо совершенствовать. По словам С.Арбузова, Правительство работает над созданием эффективных правовых конструкций для привлечения к ответственности организаторов «электронных» пирамид, существующих лишь виртуально. «Это сложный вопрос, поскольку такие схемы основаны на электронных деньгах, организации нигде юридически не зарегистрированы, средства «вкладчиков» не переходят в собственность организатора, а хранятся на их личных счетах или счетах посредников», — отметил Первый вице-премьер.
С.Арбузов намерен открыть еще один фронт борьбы с мошенниками. По его словам, в ближайшее время будут приняты меры по борьбе с финансовыми пирамидами на фондовом рынке и деятельностью псевдофорекс-брокеров, предлагающих зарабатывать на колебаниях курсов валюты.
Идея борьбы с пирамидами не нова. Подобную инициативу в конце прошлого года отстаивал член ВО «Батьківщина» Сергей Терехин. Появлялись похожие проекты и в парламенте прошлого созыва, однако они не были приняты. А между тем «строители» пирамид продолжают активно работать.
Основатель АО «МММ» Сергей Мавроди попал на скамью подсудимых не за финансовые пирамиды, а за неуплату налогов.
Материалы по теме
Комментарии
Мошенники научились использовать низкую финансовую грамотность украинцев. Но и власть им своих граждан в обиду давать не хочет. И - правильно.