Объем кредитов упал в первый раз за последние 6 месяцев
Самый низкий показатель декабрьской инфляции (0,8%) за всю историю статистических наблюдений, которые ведутся с 1991 го¬да, отобразил характер процессов, имеющих место на денежно-кредитном рынке, сообщают в Нацбанке. Помимо прочего это можно объяснить сокращением кредитования. В то же время депозиты продолжали расти.
Безудержные вклады
В декабре 2010 г., в отличие от ноября, зафиксировано увеличение объемов депозитов не только физических, но и юридических лиц. Общий объем депозитов в декабре вырос на 3,7% (с начала года — на 26,4%), до 414,2 млрд грн. Вклады физических лиц увеличились на 3% (с начала года — на 28,5%), до 271,7 млрд, юридических — на 5,1% (с начала года — на 22,5%), до 142,5 млрд.
В декабре, как и в большинстве предыдущих месяцев, вклады в национальной валюте увеличивались более высокими темпами (на 4,8% — в декабре и на 38,4% — с начала года), чем в иностранной (на 2,3% и на 12,9% соответственно). Такие особенности валютной структуры прироста были характерны для средств как физических, так и юридических лиц.
Одновременно улучшилась срочная структура депозитов. Доля долгосрочных депозитов в общем объеме на протяжении декабря увеличилась с 30,7 до 31,4% (на начало года составила 24,4%).
В прошлом месяце наблюдался существенный рост объема наличности вне банков — на 5,6% (с начала года — на 16,5%), до 183 млрд грн., что связано с увеличением спроса на наличность в канун новогодних и рождественских праздников. Высокие темпы роста депозитов и наличности вне банков обусловили ускорение темпов расширения объемов денежной массы, увеличившейся в декабре на 4,2% (с начала года — на 22,8%), до 598,4 млрд грн.
Объем монетарной базы в декабре увеличился на 4,6% (с начала года — на 15,8%), до 225,7 млрд грн. На динамику монетарной базы в декабре существенное влияние имели бюджетные факторы: объем средств Правительства в гривнах на счетах в Нацбанке на протяжении декабря уменьшился на 74,9%, до 2,7 млрд.
Размещение капитала
С целью обеспечения равновесия на денежно-кредитном рынке регулятор в декабре продолжал осуществлять операции по мобилизации свободной ликвидности банковской системы. В течение декабря общий объем операций по мобилизации средств финучреждений через размещение депозитных сертификатов составил 11,2 млрд грн. (в целом за 2010 год, учитывая операции обратного репо, — 248,1 млрд).
Также в декабре Нацбанк осуществлял операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами. Их объем составил 2,1 млрд грн. по номинальной стоимости (с начала года — 7,4 млрд).
Одновременно регулятор приобрел гособлигации (по номинальной стоимости) на общую сумму почти 1 млрд грн. С начала года объем операций по приобретению государственных ценных бумаг составил 7,6 млрд, из которых 19,2 млрд, — с целью регулирования ликвидности.
В результате осуществленных НБУ операций, а также сезонного перетекания части средств в наличную форму объем корсчетов финучреждений уменьшился на 3,8% (с начала года — на 3,9%), до 16,7 млрд.
Объем обязательных резервов, сформированных банками в декабре, составил 12,4 млрд грн. Из них по состоянию на 1.01.2011 на отдельный счет регулятора перечислено 7,7 млрд.
Об отсутствии у банков проблем с ликвидностью свидетельствует низкий спрос на кредиты Нацбанка. В декабре объем операций по рефинансированию достиг 409,4 млн грн. (в целом за 2010 год — 5,2 млрд).
Средневзвешенная процентная ставка по операциям рефинансирования в декабре составила 10,42% годовых, по мобилизационным операциям — 4,35% годовых.
Цена средств
Средневзвешенная стоимость кредитов в нацвалюте в последний месяц 2010 года была 15%, депозитов в гривнах — 8,1%. На межбанковском кредитном рынке средневзвешенная стоимость средств составила 6,6% (по кредитам овернайт — 5,1%).
Общий объем кредитных вкладов в декабре уменьшился на 0,3% (в ноябре наблюдался рост на 0,3%). До этого 6 месяцев подряд этот показатель постепенно рос. В целом за 2010 год общий объем кредитных вкладов увеличился на 1% — до 724,6 млрд грн.
В то же время, оценивая кредитную активность банков как в декабре, так и в целом за 2010 год, следует обратить внимание на то, что уменьшение объема кредитных вкладов произошло за счет уменьшения кредитов, выданных физическим лицам (на 2,4% — в декабре и 13,1% — за год), а кредиты юрлицам увеличились на 0,5% в по¬след¬ний месяц зимы и на 7,9% за год.
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!