Благодаря Системе BankID НБУ физические лица имеют возможность дистанционно открывать счета без необходимости посещать отделение банка.
Как сообщили «ЗиБ» в пресс-службе Нацбанка, этот механизм предусматривает, что впервые идентификация физического лица должна проводиться в его присутствии одним из банков-участников системы, и уже после этого это физическое лицо сможет заказывать сервисы и услуги на сайте любой компании или банка, подключенных к Системе BankID НБУ. Его идентификация будет проводиться дистанционно на уровне банков, в которых оно обслуживается (bank-to-bank). Это, например, даст возможность клиентам банков дистанционно открывать счета без необходимости посещать отделение банка.
При этом для предоставления банковских услуг обязательными условиями являются выполнение требований финансового мониторинга.
Так, ответственность за надлежащее осуществление идентификации и изучения клиента в соответствии с международными стандартами и законодательством Украины возлагается как на банк, который осуществил идентификацию, так и на банк, который использует информацию, полученную с помощью средств системы BankID.
Отмечается, что в свою очередь банк обязан обеспечить в своей деятельности надлежащее управление рисками с целью предотвращения использования услуг, которые он предоставляет, для легализации криминальных доходов и финансирования терроризма.
Кроме того, НБУ усовершенствовал порядок согласования ответственных за осуществление финансового мониторинга сотрудников банков.
Соответствующие изменения правление Нацбанка приняло 1 ноября. Постановление от 01.11.18 № 116 вступило в силу сегодня, с 5 ноября 2018 года.
Материалы по теме
Банки заработали вдвое больше в 2023 году
07.12.2023
НБУ установил учетную ставку на уровне 16%
27.10.2023
Активы Нацбанка увеличились на 17%
24.08.2023
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!