Ассоциация «Украинский Кредитно-Банковский Союз» предложила Национальному банку усовершенствовать порядок открытия, использования и закрытия счетов в гривнах и валюте.
Проанализировав проект Изменений в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, эксперты УКБС подали предложения, касающиеся его доработки. В частности, с целью защиты интересов клиентов для установления подлинности документов, предоставляемых ими при открытии банковских счетов, предложено предусмотреть порядок засвидетельствования копий.
Также УКБС предлагает четко определить в инструкции объем информации, которую клиент обязан по требованию банка предоставлять для осуществления идентификации. По мнению специалистов, это устранит предпосылки к возникновению конфликтных ситуаций и позволит кредитным учреждениям должным образом выполнять требования закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» и Положения об осуществлении банками финансового мониторинга.
Кроме того, эксперты считают, что необходимо предусмотреть в инструкции возможность зачисления на текущий счет физического лица денег в валюте как аванса на командировку. Ведь организации, отправляющие сотрудников в командировку за границу, должны обеспечить их авансовыми средствами в валюте соответствующего государства для осуществления текущих платежей.
Материалы по теме
Нацбанк снизил учетную ставку до 13,5%
25.04.2024
Банки заработали вдвое больше в 2023 году
07.12.2023
НБУ установил учетную ставку на уровне 16%
27.10.2023
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!