Банк обязан доказать, что в действиях клиента или банка нет признаков осуществления рисковой деятельности, перечень которых на днях утвердил Национальный банк Украины.
Как пояснили "ЗиБ" в НБУ, изменениями в Закон "О банках и банковской деятельности" установлен запрет на осуществление банками рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и предоставлено право Нацбанку определять перечень признаков, наличие которых является основанием для вывода о производства банком такой рисковой деятельности. Именно на выполнение указанных норм Правления НБУ 10 ноября 2015 приняло постановление № 778 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины". Постановлением определен перечень признаков осуществления банком рискованной деятельности, в том числе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Так, к таким признакам отнесены: 1) осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла); 2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц; 3) невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно; 4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности; 5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искривление его отчетности; 6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц; 7) однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения. Признаками совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть: 1) проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла); 2) участие банка (предоставление банком услуг) в проведении финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является вывод капиталов, легализация криминальных доходов, ухода от налогообложения и т.п. (в частности связанных со снятием наличных средств, переводом средств по границу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.); 3) проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга; 4) неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 5) неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или совершения другого преступления; 6) осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов; 7) осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанной с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его (ее) реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции; 8) представление банком Национальному банку недостоверной (ых) информации / документов / выводов.
Материалы по теме
Банки заработали вдвое больше в 2023 году
07.12.2023
НБУ установил учетную ставку на уровне 16%
27.10.2023
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!