У Верховній Раді пропонують розібратися з тим, що ж таке фінансова піраміда. Також нардепи мають намір заборонити їх створення та вважати таку діяльність фінансовим шахрайством.
Як зазначає народний депутат Сергій Терьохін, останнім часом почастішали випадки шахрайств за допомогою так званих фінансових пірамід. При цьому в українському праві відсутнє нормативне визначення цього поняття. Тому парламентар вирішив подати до ВР проект «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо впровадження електронних грошей та запобігання створенню фінансових пірамід» (№9476), в якому дає визначення цьому терміну.
Відповідно до проекту «фінансова піраміда — метод залучення та використання особою фінансового активу вкладника, за яким збереження його реальної вартості або виплата доходу за ним чи його повернення забезпечуються повністю або частково за рахунок джерел, не пов’язаних з розподілом чистих активів, страхових чи інших нерозкритих резервів, сформованих зазначеною особою відповідно до законодавства». Також народний посланець пропонує вказати, що діяльність, спрямована на створення та ведення фінансових пірамід, у тому числі з використанням електронних грошей, заборонена в нашій державі та прирівнюється до шахрайства з фінансовими ресурсами.
Свідчити про створення або діяльність фінансової піраміди мають:
- висування вимоги до вкладника забезпечити залучення фінансових активів інших вкладників або додаткове вкладення коштів як передумову виплати доходу на раніше вкладені гроші або їх повернення;
- висування вимоги до вкладника здійснити будь-який платіж як передумову залучення фінансового активу або для його повернення чи виплати доходу за ним;
- установлення правила, за яким право на отримання доходу або на повернення вкладеного активу набувається залежно від розміру або часу внесення коштів чи внаслідок результатів жеребкування, розіграшу чи лотереї.
Як зазначає народний депутат, левова частина шахрайств перемістилася до віртуального простору. Використовуються так звані електронні гроші як сурогат платіжних засобів. Оскільки в нашій державі немає визначення і цього терміна, С.Терьохін пропонує зробити це. Відповідно до проекту «електронні гроші (далі — е-гроші) — електронні безготівкові сурогати монет та банкнот, а саме — одиниці обліку грошової вимоги до емітента е-грошей, яка виникає внаслідок їхнього обміну на фінансовий актив клієнта».
Весь номер в форматі PDF
(pdf, 2.44 МБ)
Матеріали за темою
У 2023 році реальний ВВП зріс на 5,3%
02.04.2024
НБУ знизив облікову ставку до 14,5%
14.03.2024
Державний борг України перевищив 5 трлн
28.12.2023
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!