Асоціація «Український Кредитно-Банківський Союз» запропонувала Національному банку вдосконалити порядок відкриття, використання й закриття рахунків у гривнях і валюті.
Проаналізувавши проект змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, експерти УКБС надали пропозиції щодо його доопрацювання. Зокрема, з метою захисту інтересів клієнтів для встановлення справжності документів, що надаються ними при відкритті банківських рахунків, запропоновано передбачити порядок засвідчення копій.
Також Асоціація радить чітко визначити в інструкції обсяг інформації, яку клієнт зобов’язаний на вимогу банку надавати для здійснення ідентифікації. На думку фахівців, це усуне передумови виникнення конфліктних ситуацій та дозволить кредитним установам належно виконувати вимоги закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» та Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
Крім цього, експерти УКБС уважають за потрібне передбачити в інструкції можливість зарахування на поточний рахунок фізособи грошей у валюті як авансу на відрядження. Адже організації, що відправляють працівників у відрядження за кордон, мають забезпечити їх авансовими коштами у валюті відповідної держави для здійснення поточних витрат.
Матеріали за темою
Відсьогодні Нацбанк пом’якшує низку обмежень
29.12.2023
Банки заробили удвічі більше у 2023 році
07.12.2023
НБУ встановив облікову ставку на рівні 16%
27.10.2023
Коментарі
До статті поки що не залишили жодного коментаря. Напишіть свій — і будьте першим!