НБУ спростив обмін інформацією між банками та Держфінмоніторингом

НБУ спростив процедуру обміну інформацією між банками та Державною службою моніторингу України.

 Як повідомили виданню «Закон і Бізнес» у Нацбанку, відповідні зміни зазначені у  постанові Правління НБУ № 373 від 18 серпня 2016 року “Про затвердження нормативно-правового акта Національного банку України з питань формування файлів інформаційного обміну”.

Зокрема, постановою затверджено нову інструкцію щодо формування файлів інформаційного обміну між Держфінмоніторингом і банками, яка передбачає:

спрощення процедури формування 15 значного коду виду фінансової операції, а саме надання можливості банкам здійснювати кодування виду фінансової операції в автоматичному режимі під час формування  файлу-повідомлення; 

встановлення вимог щодо єдиного формату виписок за рахунком клієнта та за рахунком клієнта з використанням платіжної картки.

Зміни  сприятимуть вивільненню людських ресурсів банків, які зараз використовуються для механічної, ручної роботи по кодуванню операцій. Це дозволить  банкам  направити більше зусиль на підвищення ефективності у застосуванні ризик-орієнтованих підходів при проведенні заходів з внутрішнього фінансового моніторингу.

«Такий крок став можливим завдяки результативній співпраці представників Міжнародного валютного фонду, Державної служби фінансового моніторингу України, Міністерства фінансів України та Незалежної асоціації банків України, - зазначив  директор Департаменту фінансового моніторингу Ігор Береза. – Ми переконані, що подальша співпраця надасть змогу реалізувати Стратегію реформування системи звітності у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, внести зміни до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в частині скорочення кількості ознак обов`язкового фінмоніторингу та підвищення ефективності внутрішнього фінансового моніторингу з застосуванням ризик-орієнтованого підходу».

 Постанова набирає чинності через 30 днів з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Закон і Бізнес