Для идентифицированных и верифицированных пользователей электронных кошельков установлены новые ограничения по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы.
Новые правила регулирования рынка электронных денег, установленные Постановлением Правления Национального банка Украины от 11.09.2020 №133 «Об утверждении Изменений к Положению об электронных деньгах в Украине», разъяснил НБУ, передает «Закон и Бизнес».
Постановление вступает в силу с сегодняшнего дня, 15 сентября 2020 года.
Среди ключевых изменений, предусмотренных новыми правилами, регулятор назвал необходимость идентификации пользователей электронных денег. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное. Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе.
В НБУ отметили, что идентификацию и верификацию новых клиентов — пользователей электронных денег — финансовые учреждения должны осуществлять еще с 28 апреля 2020 года, то есть с даты вступления в силу Закона о финмониторинге. Клиентов, которые уже имели открытые электронные кошельки состоянию на 28 апреля 2020 года, банки должны будут идентифицировать и верифицировать во время планового обновления или уточнения информации.
Кроме этого, регулятор определил условия, при которых надлежащая проверка пользователей не нужна:
- если инициируется операция с электронными деньгами, осуществляемая с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
- осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/ транзитного), который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции.
Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков Национальный банк установил новые лимиты по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы.
На пополняемый электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемом - 5000 грн.
Банк обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие; не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущеные электронные деньги; должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора; про условия и порядок создания/использования электронного кошелька; порядок, способы осуществления переводов между пользователями - физическими лицами и оплаты за товары электронными деньгами; сумму и порядок уплаты комиссионного вознаграждения пользователем, а также другую информацию; не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.
У банков есть шесть месяцев для того, чтобы разработать и предоставить регулятору изменения в правила использования электронных денег и привести свою деятельность в соответствие с требованиями нового регулирования.
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!