Банкам разрешат отказываться от сомнительных операций
Депутаты-«единороссы» в целях борьбы с терроризмом хотят поставить под контроль все банковские операции с наличными, сумма которых превышает 600 тыс. руб. (за исключением операций между кредитными организациями).
Банкиры смогут отказывать в своих услугах сомнительным клиентам. Поправки не нашли понимания в правительстве, однако депутаты надеются, что идея все же будет поддержана коллегами.
Сейчас обязательному контролю со стороны банков должны подлежать лишь некоторые виды наличных операций, сумма которых равна или превышает 600 тыс. руб. (150 тыс. грн).
Как пояснил соавтор законопроекта депутат Анатолий Козерадский, поправки призваны расширить возможности банков в сфере контроля. По его словам, сейчас они существенно ограничены, и даже если банки не хотят проводить какие-то операции, они не имеют права отказать.
Если сейчас отказать в открытии счета финучреждения могут лишь при наличии сведений об участии клиента в террористической деятельности, то депутаты предлагают дать банкирам возможность отказываться от работы даже в случае наличия «обоснованных подозрений» в осуществлении такой деятельности.
Помимо этого, депутаты хотят предоставить банкам возможность отказывать от проведения сделок в случае, если у них есть информация («полученная в соответствии с законом в процессе документального фиксирования»), которая указывает на запутанный или необычный характер проводимой операции и не имеет очевидного экономического смысла.
В проведении операции мо¬жет быть отказано и в случае, если при открытии счета или вклада клиентом были представлены недостоверные документы, равно как и в случае, если держатель счета в течение года неоднократно отказывался предоставлять требуемые банком документы. Наличие информации о причастности к финансированию терроризма или отмыванию доходов также может служить поводом для отказа в проведении платежей.
Авторы надеются, что такие ограничения дадут банкам механизм для борьбы с фирмами-однодневками, которые могут использоваться для отмывания доходов или финансирования террористической деятельности. По мнению экспертов, в случае принятия поправок шансы на это действительно есть. Так, по убеждению некоторых юристов, обслуживание банками фирм-однодневок является типичной проблемой. Такие компании, по словам экспертов, часто используют в своей деятельности несуществующий адрес: в уставе написано, что постоянный орган в лице генерального директора находится в определенном офисе, а на самом деле офис — это подсобное помещение торгового центра с еще десятком фирм на двух квадратных метрах.
В этом году Высший арбитражный суд вынес решение, которым признал незаконным требования финучреждения. По информации одного из экспертов, оно хотело расторгнуть договор с клиентом-однодневкой, потому что тот обманул банк при заключении договора. Однако суд разъяснил, что для заключения договора клиенту вовсе не нужно сообщать достоверные сведения о своем юридическом адресе, поэтому банку в претензиях отказали.
По словам А.Козерадского, вносимые изменения готовились авторами совместно с представителями банковского сообщества, однако Думой законопроект принят, скорее всего, не будет, так как на него пришел отрицательный отзыв из правительства.
По мнению Кабмина, на которое ссылается депутат, существующих мер достаточно, а предлагаемые механизмы уже прописаны в других законах.
Тем не менее А.Козерад¬ский надеется, что обсуждение законопроекта в нижней палате сможет послужить началом общественной дискуссии по этому вопросу.
Ольга БОЛОТОВА, Сюзанна КАМАРА, Газета.ru
Комментарии
К статье не оставили пока что ни одного комментария. Напишите свой — и будете первым!